“我们是干这行的，不方便给名片。”
2015年1月16日中午，广东某机电工程公司陈经理在办公室接待了朱某张某。他们自称是前来办理票据贴现的“专业人士”。
几个小时后，在这两个“专业人士”演技的欺骗下，陈经理所在公司的2000多万元承兑汇票被成功骗走，并迅速套现。
各种票据欺诈：
骗票骗钱
回到上面的案例，陈经理的公司当时收到了下游公司2000多万元的承兑汇票。他急需兑现账单，用于公司的资金周转。于是，在某票据中介的介绍下，朱和张走进了陈经理的办公室。
所谓的“专业”人员朱某张某，实际上是一个票据诈骗团伙拖延时间麻痹受害人的“工具”。
上述案例中，欺诈的性质比较明显。更有甚者，还有不少不法分子以“打折”为名骗取票据，在支付部分票款后，使用受害人提供的盖有印章的空白票据伪造经济纠纷案件。
证券交易所网站公布了这样一个案例。这里的“主角”陈某无力偿还债务，于是他打起了通过票据“贴现”还债的主意。
据证券交易所总结，在民间票据贴现诈骗案件中，常见的套路是，不法分子租用“高层”办公场所，制造实力雄厚经营稳定的假象，利用假u盾假网银显示自己“账户余额”数亿元，以消除受害人的顾虑；甚至弄虚作假，比如“贴现”报价时以“”为利率单位，填写合同时却偷偷写成“%”，打款时扣除十倍利息，断然否认之前的报价信息。
“年年都有假票。”一位票据领域的从业者透露，企业之间的票据线下交易多在熟人之间进行，但一旦发生票据诈骗，涉案金额也非常大。
根据第9条第20条第《贷款通则》条第《商业汇票承兑贴现与再贴现管理暂行办法》条第39条的规定，票据贴现是全国性的专营业务，必须经过金融管理部门的审批，而民间贴现主体显然不具备这一资质要求。
如果以“贴现款和票据应当相互返还”为关键词进行搜索，可以找到近百份认为这一行为无效的裁判文书。
这就导致了新的风险：一是用票企业信息上传后，法定代表人或财务负责人可能会被票据中介反复“营销”，难以承受；二是票据信息可能被不法分子利用传播和用于诈骗活动；三是票据信息附带的客户和交易信息泄露，造成企业商业秘密和利益受损。
如何解决企业票据融资的实际问题
肖鹤建议，央行和交易所牵头，会同相关部门进一步研究票据兑付的范围深度和频率；进一步完善票据市场的信用基础设施，以提高票据融资效率，降低票据融资门槛，特别是对中小企业而言。
小何表示，可以鼓励民间成立票据撮合平台。“能否借鉴债券市场的成熟经验，允许票据经纪人以贴现和贴现为主，纳入央行和银监会的统一监管？设计一定的准入门槛，允许一定数量的民间资本介入。一些货币经纪公司也在做票据撮合，对市场有积极影响。”
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